Ich wäre Ihnen sehr dankbar, wenn Sie sich an diese Schritte halten und als schöner Nebeneffekt gewöhnen Sie sich an den digitalen Kundenordner simplr.
Bestandsübertragung: Ein Überblick
Wir stellen uns stets die Frage, ob ein Altvertrag für unseren Kunden Sinn ergibt oder der Abschluss eines anderen, neuen Versicherungsvertrags mehr überzeugt. Beides ist möglich und keine der Varianten schließen wir von Beginn an aus. Wir nehmen alle Möglichkeiten und auch die Bedingungen des bisherigen Vertrags unter die Lupe, um herauszufinden, ob Leistungslücken bestehen und Sie ggf. einen zu hohen Preis zahlen.
Denn: Bei uns stehen Sie als Kunde im Vordergrund, weshalb wir uns ausreichend Zeit nehmen, um uns ein Bild von Ihnen, Ihrem Bedarf und den vorhandenen Verträgen sowie allen Alternativen des Marktes zu machen.
Wird nun klar, dass das Beibehalten des Altvertrags sinnvoller ist, übernehmen wir diesen unkompliziert in unseren Bestand, sodass Sie in Zukunft von uns betreut werden können. Darin liegt übrigens einer der vielen Vorteile unserer Tätigkeit als freie Versicherungsmakler: Wir müssen – anders als andere Finanzdienstleister – nicht erst einen Neuabschluss von Verträgen erwirken (und damit auch die Kündigung des bestehenden Vertrags), um an diesem beteiligt zu sein, da wir auch von den Versicherern vergütet werden, deren Verträge in unseren Bestand übertragen wurden. Daher haben wir kein gesteigertes Interesse daran, Ihnen auf Gedeih und Verderb einen neuen Vertrag zu vermitteln. Dennoch sind wir transparent und kompetent genug, um zu erkennen und mitzuteilen, ob ein anderer Tarif bei einer anderen Gesellschaft mehr Sinn ergibt – oder eben nicht.
Voraussetzungen für die Bestandsübertragung Ihrer Verträge
1. Ein von Ihnen unterzeichneter, aktueller Maklervertrag
Ohne diesen ist die Vermittlung von Versicherungen nicht möglich. Dieser bildet die Grundlage unserer Zusammenarbeit und gewährleistet beiden Seiten die nötige Sicherheit und Transparenz. Er sollte nicht älter als ein oder maximal zwei Jahre sein.
Den Vertrag können wir Ihnen per E-Mail senden, Sie können ihn aber auch digital unterschreiben.
2. Die Gesellschaft arbeitet mit freien Versicherungsmaklern zusammen
Der Versicherer, mit dem Sie Ihren Vertrag geschlossen haben, muss mit freien Versicherungsmaklern wie uns zusammenarbeiten. Das ist in der Regel kein Problem, denn die meisten Gesellschaften arbeiten gerne mit ungebundenen Versicherungsmaklern zusammen. Dennoch gibt es wenige Versicherungsgeber, hierunter etwa die Debeka, HUK-Coburg, die Deutsche Familienversicherung und die Cosmos Direkt, die hiervon Abstand nehmen. Wir geben aber Entwarnung: Diese Versicherer stehen in keinem Verhältnis zu den über 150 Gesellschaften, die mindestens ebenso gute, wenn nicht sogar attraktive Angebote haben. Sie müssen sich daher keine Sorgen darüber machen, ob wir etwas Passendes für Sie finden.
Diese Daten benötigen wir für die Bestandsübertragung Ihres Versicherungsvertrags
- Den Vor- und Nachnamen
- Das Geburtsdatum des Versicherungsnehmers
- Die Kategorie bzw. Sparte der Versicherung (also etwa: Private Krankenversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung usw.)
- Die Nummer des Versicherungsscheins
- Den Vertragsbeginn sowie das Vertragsende und die nächste Hauptfälligkeit
- Den aktuellen Beitrag und die Zahlweise (ob also monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich gezahlt wird)
Schneller geht’s, wenn Sie den in Frage stehenden Vertrag selbst in Ihrem persönlichen Kundenordner bei simplr anlegen. Hier können Sie alle wichtigen Daten angeben und haben diese auch immer griffbereit. Die Handhabung dieser Funktion sowie der gesamten simplr App ist übrigens intuitiv und selbsterklärend.
Das sieht dann so aus:
Alle Verträge auf einen Blick: So geht's
So wichtig es ist, einen guten Überblick über seine Verträge zu haben, so lästig kann es sein. Manche Dokumente sind in Papierform in Ordnern verstreut, andere rein digital in E-Mail-Anhängen gestrandet und wenn man sie sucht, findet man weder die ein- oder anderen. Außer Sie gehören zu den Menschen, die all ihre Dokumente sorgfältig in passend beschriftete Ordner sortiert haben. Und dies geht nun auch digital mit unserem Versicherungsordner oder der Versicherungs-App simpr. Mit beiden Möglichkeiten können Sie Ihre Versicherungsverträge gebündelt an einem Ort hinterlegen, auf den Sie jederzeit und überall Zugriff haben.
Das bedeutet natürlich nicht, dass Sie sich bei Fragen zu Ihren Verträgen nicht weiterhin auch telefonisch bei uns melden können!
Wurde Ihr Vertrag in unseren Bestand übernommen, werden Sie von simplr nun in Echtzeit über alle frisch hochgeladenen Dokumente informiert. Sie bekommen also eine Benachrichtigung per E-Mail, wenn etwa eine neue Beitragsrechnung oder eine Police auf Sie warten.
Auch benachrichtigt die kostenlose simplr App Sie auf Ihrem Smartphone:
Wer übrigens noch keinen Account bei uns hat, kann sich jetzt schon jederzeit anmelden und bereits loslegen:
Gut zu wissen: Über simplr können Sie auch Verträge managen und Dokumente hochladen, die nicht in unseren Bestand fallen, hier ist etwa die betriebliche Altersvorsorge zu nennen, die über den Arbeitgeber läuft.
Zurück zu den Verträgen, die wir in unseren Bestand aufgenommen haben: Die Verbindung zwischen Ihnen und uns wird im System automatisch hinterlegt, darum müssen Sie sich nicht eigenhändig kümmern. Auch die Aktualisierungen von Eckdaten und Beiträgen ist automatisiert.
Bestandsübertragung: Viele Verträge – ein Ansprechpartner
Abschließend wollen wir Ihnen ein paar der vielen Vorteile nennen, von denen Sie als unser Kunde profitieren.
- Als freie Versicherungsmakler und -berater sind wir unabhängig und können auf ein umfassendes Portfolio von Angeboten und Anbietern zurückgreifen, unter denen wir die für Sie beste Versicherungslösung auswählen.
- Wir vergleichen Ihre bestehende Police: Transparent und ohne Eigeninteresse, diese zu wechseln.
- Durch unsere langjährige Arbeit können wir nicht nur auf einen großen Erfahrungsschatz zugreifen, sondern kennen den Markt und profitieren von einem breiten Netzwerk.
- Wenn es um Themen geht, die sich außerhalb unseres Fachgebiets befinden, besprechen wir das Anliegen mit Spezialisten, auf deren Einschätzung und Expertise wir vertrauen und mit denen wir schon lange kooperieren.
- Wir setzen auf Transparenz, Ehrlichkeit, Kompetenz auf höchstem fachlichen Niveau. Machen Sie sich gern ein Bild von unserer Arbeitsweise oder lesen Sie hier, was unsere Kunden über uns sagen.
- Sie erhalten rasche Rückmeldungen innerhalb von 24 Stunden, oftmals sogar schneller.
- Ihr persönlicher Draht zu uns: Ob als Termin bei uns vor Ort in München, per E-Mail, telefonisch, über die Chat-Funktion unserer Website oder unser Kontaktformular.
Im digitalen Kundenordner von simplr sind all Ihre Versicherungen gebündelt und jederzeit einsehbar. Wenn Sie die Versicherungs-App simplr nutzen, tragen Sie stets alle Versicherungsverträge und andere wichtige Dokumente sicher bei sich!
