Warum ist ein Jahrescheck notwendig?
Ab sofort werde ich Sie einmal pro Jahr fragen, ob es bei Ihnen private und/oder berufliche Veränderungen, gab sowie ob Interesse an bestimmten Themen besteht. Die Antworten können Sie ganz bequem über unser Online-Formular eingeben und ich denke, dass das selbsterklärend für Sie sein dürfte. Andernfalls melden Sie sich und ich stehe Ihnen mit Hilfe zur Seite. Sobald Sie das Formular abgesendet haben, bekomme ich eine Mitteilung per E-Mail und kann mich bei Bedarf mit Ihnen in Verbindung setzen. Im Kern geht es uns darum, neue Risiken zu erkennen, falls Sie sich z.B. einen Hund anschaffen und noch keine Hundehaftpflichtversicherung besitzen oder Nachwuchs bekommen. Im Alltagsstress können solche Veränderungen leicht vergessen werden, weil diese im Vordergrund stehen und nicht die Kontaktaufnahme mit Ihrem Finanz- und Versicherungsmakler. Daher füllen Sie den Jahrescheck regelmäßig aus und geben uns ein Update, ob sich etwas verändert hat oder alles beim Alten ist.
Welche Punkte sind uns besonders wichtig beim Jahrescheck?
Besonders bei neuen Beziehungen und einem gemeinsamen Hausstand übergeben sich häufig Überschneidungen bei den Versicherungen, wo Sie bares Geld sparen können, wie z.B. durch einen Familientarif bei der Haftpflichtversicherung. Ferner benötigen Sie nur 1 Hausratversicherung und keine 2 bei einem gemeinsamen Haushalt. Darüber hinaus gibt es häufig sog. Bündelnachlässe, wenn Sie mehrere Versicherungen bei einem Anbieter haben oder in der Unfallversicherungen 2 Personen in einer Police versichert sind anstatt von 2 eigenen Policen auf jede Person.
Die Information über die Geburt eines Kindes ist für uns sehr wichtig, weil u.U. die private Krankenversicherung darüber informiert werden muss, damit Ihr Kind auch ordentlich versichert ist. Ferner ergeben sich weitere Themen, über die man sprechen muss wie z.B. der Abschluss eine Risikolebensversicherung für die Familie oder die Erhöhung der mtl. Berufsunfähigkeitsrente. Zu guter Letzt lohnt es sich so früh wie möglich einen Sparplan für das Kind abzuschließen, damit genügend Kapital für den Führerschein bzw. das erste Auto vorhanden ist.
Hat es berufliche Veränderungen bei Ihnen gegeben?
Besonders bei der Berufsunfähigkeitsversicherung ist es wichtig, dass wir auf dem Laufenden bleiben, damit wir Sie auf mögliche Nachversicherungsgarantien ansprechen können, welche durch diese Veränderungen möglich sind. Dabei geht es uns nicht um einen Berufswechsel, der spielt keine Rolle und muss auch nicht nachgemeldet werden. Insbesondere geht es um Gehaltssprünge, sodass der aktuelle Versicherungsschutz nicht mehr ausreicht und angepasst werden muss.
Haben Sie Interesse an einer Beratung über die Möglichkeiten im Geldanlagebereich?
Viele von Ihnen sind beruflich “Land unter” und haben wenig Zeit sich mit Versicherungen und Finanzen zu beschäftigen. Da kann es schon mal vorkommen, dass sich eine größere Summe auf dem Girokonto ansammelt und nicht gewinnbringend angelegt wird. Hierbei zählt für uns nicht der kurzfristige Ertrag, sondern der langfristige Erfolg durch eine sinnvolle und maßgeschneiderte Geldanlage, passend zu Ihren persönlichen Zielen und Wünschen. Daher würden wir uns freuen, wenn wir Sie hierzu beraten oder das Thema Immobilie als Kapitalanlage näher bringen dürfen.
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Läuft die Zinsbindung von Ihrem Immobiliendarlehen bald ab oder sind Sie aktuell auf der Suche nach einer Baufinanzierung?
Sehr gerne stehen wir Ihnen auch dafür zur Verfügung und können Ihnen über unser Netzwerk sowie durch verschiedene Plattformlösungen über 400 Darlehensgeber anbieten. Wie Sie sicherlich wissen, benötigen wir dazu viele Angaben und Unterlagen von Ihnen aber sobald wir alles zusammen haben, erhalten Sie innerhalb von 1 bis max. 2 Wochen unser bestes Angebot.
Haben Sie weitere Versicherungsverträge, von welchen wir keine Kenntnis haben und noch nicht betreuen?
Über unseren digitalen Kundenordner „Simplr“ behalten Sie immer den Überblick und können selbständig Verträge anlegen und durch uns betreuen lassen. Falls Sie mal Fragen haben oder Hilfe benötigen, stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite und daher ist es umso wichtiger für uns, dass wir Kenntnis von all Ihren Versicherungsverträgen haben, um besser einschätzen zu können, welche Verträge für Sie Sinn machen, ob es Einsparpotentiale gibt oder alles in Ordnung ist. Falls Sie die Zugangsdaten verlegt haben, senden wir Ihnen diese gerne zu. Sie können uns auch Ihre Verträge zusenden und wir übernehmen die Anlage in Simplr für Sie.
Haben sich Ihre Kontaktdaten geändert?
Es kommt sehr häufig vor, dass wir Kunden nicht erreichen, da sich die Mobilnummer oder E-Mail-Adresse geändert hat. Daher würden wir Sie bitten, uns immer auf dem Laufenden zu halten, damit wir Sie bei wichtigen Dingen auch erreichen können und nicht einen Brief zuschicken müssen.
Zu guter Letzt wollen wir wissen, ob es etwas zu verbessern gibt?
Feedback ist immer wichtig, egal ob positiv wie negativ. Wir sind auch nur Menschen und versuchen unseren Job so gut wie möglich zu machen, aber am Ende ist es wichtig zu wissen, wie Ihre Sicht ist.
Fazit zum Jahrescheck
Bitte nehmen Sie sich die Zeit und geben uns ein Update über Ihren aktuellen Stand, sei es beruflich oder privat, die Informationen sind wirklich wichtig, da unser Anspruch ist: „Sie gut zu beraten, gut zu betreuen und gemeinsam mit Ihnen alt zu werden“.
